紧急预警！13个传销诈骗项目密集收割，有人获刑13年，有人前程尽毁！
互联网时代，传销诈骗套路不断翻新，从虚拟币到民族资产解冻，从公益幌子到冒充国企，不法分子总能精准拿捏人性贪婪，制造一场场“暴富幻梦”。但幻梦终会破碎，留下的只有血本无归的惨痛和锒铛入狱的悔恨。今天，我们梳理13个高风险传销诈骗项目，结合真实判决案例与法律界定，帮大家撕开骗局伪装，守住钱袋子！
1. “码链天下”+“物格门牌”：8年骗局落幕，主犯获刑13年
这场横跨8年的传销骗局，堪称“不死不休”的典型。2018年，四川成都青羊警方率先对本地“码链天下”实施精准打击，一举捣毁该团伙，涉案金额超3亿元，核心骨干均被判刑罚金。本以为骗局就此终结，没想到四川地区的会员被集体“平移”至江苏“码链天下”，操盘手徐博士换个马甲继续行骗。
为维持骗局生命力，徐博士接连推出“中俄粮食走廊”“AR眼镜”“物格门牌”等多个噱头项目，以“新技术”“大战略”为诱饵，诱导参与者持续投钱。更荒诞的是，彼时在山东因虚拟币项目“亚泰坊”无法兑现、被参与者围堵的操盘手时某祥，竟带队整体加入四川“码链天下”，企图借新骗局掩盖旧债，最终也难逃法律制裁。
“亚泰坊”本身就是一场惊天骗局，虚构柬埔寨“西港特区”投资项目和专属“数字货币”，短短6个月就发展下线108层，吸纳会员67万个，涉案金额高达8.14亿元。江苏省盐城经开区检察院提起公诉后，时某、明某等16名被告人被判处二年至六年十个月不等有期徒刑，全部赃款赃物及孳息被依法没收。
2018年的成都，曾上演过令人咋舌的场景：不少人一边给“码链天下”交款，一边为“亚泰坊”注册报单，深夜里团队长还在为排队的参与者逐一操作，狂热背后是对风险的全然漠视。近日，新乡市中级人民法院的判决为这场骗局画上句号——徐博士因组织、领导传销活动罪获刑13年，罚金500万元，多名骨干同步获刑。
其中，获刑4年的山西人邱某河令人扼腕。他本是大学毕业生，本该拥有光明前程，却深陷“码链天下”无法自拔，甚至在成都注册空壳公司推广项目。早在2018年，笔者就多次规劝其远离骗局，无奈他被暴富幻想冲昏头脑，最终落得身陷囹圄、前程尽毁的结局。根据最高法界定，此类以虚构项目为依托，要求参与者缴费获得资格、以发展人员数量计酬的行为，完全符合组织、领导传销活动罪构成要件，情节严重者可处五年以上有期徒刑。
2. 利名共创APP：伪装香港平台的资金盘，崩盘风险已显现
近期，一款名为“利名共创”的APP在网络上传播，宣称是香港某公司打造的金融服务平台，主打“车贷代偿”“房贷代偿”“企业代偿”等业务，甚至包装“公益慈善基金”营造合规形象。但稍加甄别就会发现，这不过是个漏洞百出的资金盘骗局。
最大的破绽的是平台身份造假：声称来自香港，APP内却全程使用简体字，无任何香港常用繁体字；提供的联系电话经查为编造，注册时无需短信验证，仅凭简单信息即可完成，完全不符合正规金融平台的风控逻辑。更离谱的是其盈利模式，所谓“车贷、房贷专区”点开后，实际是“按天计算收益”的理财内容，与代偿业务毫无关联，妥妥的“挂羊头卖狗肉”。
资金流向更是暗藏猫腻：平台无正规资金通道，无法直接对接银行，参与者充值需联系客服获取私人账户，甚至支持虚拟币充值，转账后还需手动上传截图确认到账。这种操作既规避了资金监管，也为洗钱提供了便利。目前，该平台已出现大面积“单割”现象，不少投资者反映提现受限、账户被清算，崩盘迹象明显，老年群体因防范意识较弱，成为主要受害对象。其拉人头发展下线的推广模式，已符合传销核心特征，参与者需立即止损并保存证据。
3. 假冒“绿城中国”APP：境外搭建网站，冒用国企之名行骗
打着“国家项目”旗号的诈骗总能迷惑不少人，假冒“绿城中国”APP便是典型案例。该APP谎称与绿城中国控股有限公司合作，以“国企背书”为噱头吸引投资，实则与正规绿城中国无任何关联，纯属不法分子套牌作案。
经核查，该APP网站搭建在境外，服务器地址隐匿，目的就是逃避国内监管。其推广模式带有明显传销性质，通过层级发展人员，以“高额回报”为诱饵吸纳资金，本质是民族资产解冻类诈骗的变种。提醒广大投资者，正规国企项目不会通过非官方APP招募民间投资，凡是打着“国企合作”“国家战略”旗号，要求个人缴费参与的，务必提高警惕，及时核实真伪。
4. “三北工程”虚假项目：蹭公益热度，诱骗签到收割
“我为三北种棵树”是真实公益项目，却被不法分子盯上用来行骗。他们制作虚假网址，谎称参与项目每月可免费领取3000元收益，邀请一人加入还能获得1万元补贴，诱导参与者下载“森语”APP每日签到，为后续收割铺路。
笔者用虚假身份信息测试注册该虚假平台，全程无任何审核流程，注册成功后立即提示“已获得收益”，虚假性一目了然。在此明确提醒：正规“三北工程”公益项目，无需通过个人发布的链接进入，不要求填写邀请码，更不会承诺高额收益和拉新奖励。任何蹭公益名头许诺回报的行为，都是借公益外衣行诈骗之实，切勿轻信。
5. “中国改革”APP（现名“改革圆梦”）：民族资产解冻类诈骗的典型套路
民族资产解冻类诈骗是警方重点打击的犯罪类型，这类骗局常打着国家旗号，编造虚假项目，以“低投入高回报”为诱饵，涉案地域广、受害人数多、涉案金额高，严重损害群众财产权益和政府公信力。“中国改革”APP便是其中代表，后更名为“改革圆梦”APP，换名后继续行骗。
该APP编造“政审费”“备案费”“税费”等多种名义，要求参与者缴纳费用，金额从几百元到几千元不等。一旦参与者要求提现，平台就以“系统维护”“流程审核”等理由拖延，本质是永远无法兑现的骗局。公安部数据显示，专项行动已破获此类案件574起，打掉团伙247个，抓获嫌疑人4385名，查明涉案资金129.5亿元，此类骗局的生存空间正在被持续压缩，已参与的群众请立即报案止损。
6. 套牌“Incyte（因赛特）”：冒用医药公司，高收益陷阱已崩盘
医药行业因专业性强，常被不法分子当作诈骗幌子。套牌“Incyte（因赛特）”项目冒用知名医药公司名义，以“低风险高回报”为诱饵，设置不同投资档位和周期，宣称年化收益在153%-219%之间——这一收益远超医药行业正常盈利水平，违背基本市场规律。
该项目同时采用多层级分销模式吸纳资金，符合传销“拉人头计酬”的核心特征。目前，该项目APP已全面崩溃，数据全部清空，无法正常访问，前期投入资金的参与者已血本无归。提醒投资者，任何远超行业平均收益的投资项目，无论包装得多么“专业”，本质都是骗局，切勿被高收益冲昏头脑。
7. 共富工程APP：重复收割的民族资产解冻骗局
共富工程APP与“改革圆梦”APP套路如出一辙，同属民族资产解冻类诈骗。不法分子抓住部分群众对“共同富裕”政策的误解，编造虚假项目，以“缴纳费用获取资格”“多次投钱升级权益”为手段，持续诱导参与者追加投资。
此类骗局的核心逻辑的是“以新钱补旧钱”，无任何实际经营活动，完全依赖新增参与者资金支付前期返利，一旦新增资金断裂，骗局便会瞬间崩盘。警方多次提醒，所谓“民族资产解冻”“共富工程”均为虚假概念，不存在任何需要个人缴费参与的“国家项目”，切勿相信陌生人的忽悠，避免反复被骗。
8. 虚构“深化改革”APP：注册送150万，离谱噱头背后是诈骗
“实名注册即送150万元”，这样离谱的宣传竟能吸引不少人入局。虚构的“深化改革”APP冒充“深化改革战略推进委员会”，伪造官方背景，以高额注册奖励为诱饵吸引用户下载，后续再推出虚假高收益理财项目，诱导用户认购投资。
此类骗局的套路是“先画饼再收割”，用看似诱人的免费奖励降低用户防范意识，待用户信任后，再以“激活奖励”“投资增值”等名义要求缴费。提醒大家，任何官方机构都不会通过APP发放高额注册奖励，凡是声称“零成本领巨款”的，一律都是诈骗。
9. 五行商会APP：“云数贸”骗局死灰复燃，持续忽悠敛财
“云数贸”是早已被曝光的经典传销骗局，多年来屡打不绝，常以不同马甲卷土重来，五行商会APP便是其最新变种。该APP延续“云数贸”的核心套路，以“数字货币”“区块链”为噱头，编造虚假盈利前景，诱导参与者交钱加入。
“云数贸”类骗局的显著特征是层级分明、拉人头计酬，通过不断发展下线维持骗局运转，最终受损的还是底层参与者。目前，五行商会APP仍在持续忽悠参与者交钱，在此明确预警：该项目无任何合法资质，属于非法传销，务必立即远离，已参与的尽快止损。
10. 虚构“财政扶贫银行”：冒充扶贫部门，骗取激活金
冒充国家机关是诈骗分子的常用手段，虚构的“财政扶贫银行”便冒充“国家扶贫部门”，谎称可为参与者发放扶贫金，诱导用户缴纳激活金，办理所谓的“现金流通卡”。
该项目与“国家扶贫”毫无关联，核心目的就是骗取参与者缴纳的激活金。一旦不法分子敛财达到一定规模，便会卷款跑路，留给参与者的只有一张无法变现的假卡片。警方提醒，国家扶贫政策的落实有严格的官方渠道和流程，不会要求个人缴纳费用办理“扶贫卡”，切勿轻信此类虚假宣传。
11. “马尔代夫”发钱骗局：非法收集身份信息，风险暗藏
“提供身份信息，即可领取300万-1000万元”，这样的“好事”背后，是非法收集个人信息的陷阱。近期流传的“马尔代夫”发钱项目，以高额资金奖励为诱饵，要求参与者提供身份证、银行卡等敏感信息，看似是“天降横财”，实则暗藏多重风险。
不法分子收集大量个人敏感信息后，可能用于电信诈骗、网络赌博洗钱、身份冒用等违法犯罪活动，给参与者带来财产损失和法律风险。提醒大家，切勿随意向陌生人或不明平台提供身份信息、银行卡号等敏感内容，守住个人信息安全防线，就是守住财产安全底线。
12. “双循环卡项目”：进入收网阶段，交钱即被套牢
“双循环卡项目”上线以来，一直以“专项补贴”为噱头忽悠参与者，近期更是推出新套路：要求参与者投资5000元开设县级站点，声称可获得“绿某银行卡”，自2月起每月可领取7000元工资。
从传销诈骗的运作规律来看，此类项目在末期往往会推出“高额回报”的交钱项目，诱导参与者最后投入，实则是进入“收网”阶段。一旦资金到位，不法分子极有可能立即卷款跑路，让参与者血本无归。在此紧急预警：该项目无任何合法依据，近期交钱行为纯属“送钱入套”，参与者务必尽快远离，切勿抱有侥幸心理。
13. 绵阳“假新时代38000”传销：传统传销的翻新套路
绵阳“假新时代38000”传销延续了传统传销“缴纳入门费、拉人头计酬”的核心模式，以“新时代创业”为幌子，要求参与者缴纳38000元“入门费”获得加入资格，再通过发展下线获取返利，层级分明，涉案人员多为亲友邻里，破坏力极强。
此类传销常以“家庭聚会”“熟人推荐”为推广方式，利用亲情、友情降低受害者防范意识，一旦入局，不仅会造成财产损失，还可能破坏家庭关系和人际关系。根据《禁止传销条例》，此类要求缴纳入门费、发展层级计酬的行为，已明确构成传销，参与此类活动不仅可能血本无归，还可能因参与传销面临法律责任。
传销诈骗害人害己，从“码链天下”主犯获刑13年，到时某祥、邱某河等人的惨痛结局，都在印证“贪念是骗局的温床”。遇到疑似传销诈骗项目，及时向公安机关报案，同时提醒身边亲友远离，共同筑牢反诈防线！
